​某大型省属集团财务公司战略规划咨询项目

一、项目名称:

 

某大型省属集团财务公司战略规划咨询项目

 

二、客户背景:

 

客户是某省属大型国有企业旗下的财务公司,是集团旗下非银行金融机构,拥有财务公司、融资租赁、保理等牌照,旨在打造国企产融结合模式的新标杆。

 

三、客户关键问题:

 

业务资质需要进一步拓展。财务公司受资金集中度影响,监管评级提升受限,影响业务资质获取;客户旗下资产公司主营不良资产投资,但目前为止均在二级市场开拓业务,无地方AMC牌照,在业务资源获取方面较专业AMC公司稍弱。

 

资源配置能力待提高。客户旗下有多家业务子公司,可为集团系内外提供融资租赁、保理等各类综合性金融服务,但在业务资源、人力资源、项目资金等的配置上,还需进一步提升专业化能力。

 

市场潜力待挖掘。作为集团产融板块的平台公司,客户目前正处于整合阶段,整体势能尚未发挥,同业业务、票据业务、租赁业务、不良资产投资业务等市场化业务的拓展广度与深度、市场份额占有率等均有较大的提升空间。


资金管理能力待提高。受资金来源渠道单一影响,客户面临资金归集不足的问题;而其他成员单位按月报送资金计划,又导致公司对资金管理计划性不足,进而产生资金期限错配问题。

 

四、正略咨询解决方案:

 

为协助客户实现“十四五”时期的高质量可持续发展,解决公司面临的主要问题,项目组通过四大阶段,与客户携手合作,完成了公司战略规划设计工作,并推动规划落地实施。

 

阶段一:标杆的金融企业经验借鉴,它山之石可以攻玉。项目组选取具典型意义的标杆企业进行对标分析,从产融协同、集团内业务协同、顶层设计、风控管理等方面进行深刻剖析,通过行业标杆企业的最佳实践为公司的未来发展提供参考。重点在争取金融牌照、业务协同发展、关键人才引进、专业化管理、风险管理体系搭建、金融科技支撑、拓展融资渠道等方面吸取优秀经验。

 

阶段二:顶层设计指引,搭建公司整体战略。依托于当前的业务板块,整合集团内金融资源,搭建涵盖内部银行、不良资产管理、供应链金融、投资管理、基金等在内的多元金融服务体系,形成1个资本运作平台、5类现有业务(内部银行、特殊资产、融资租赁、商业保理、投资管理)和N个新牌照的“1+5+N”的业务体系。

 

阶段三:明确演进路径,落实重点项目。明确“十四五”期间每一年的重点工作任务,逐步推进存量业务做强和新增业务落地,并通过七大重点项目确保战略落地和目标实现。在金融服务能力提升、资金归集突破、不良资产管理提升、投资品种多元等方面,与重点项目进行对应和挂钩,并将责任落实到具体的组织与部门,实现“责任上肩”。

 

阶段四:明确管理提升计划,全面支撑业务发展与战略实施。针对公司在管理方面存在的问题和不足,制定五大管理提升计划,包括组织管控精细化、团队管理专业化、业务协同模式化、金融风控实质化、科技建设信息化,全面提升公司内部管理水平,全方位保障客户战略的顺利实施。

 

五、项目效果:

 

本次项目推动集团内金融资源整合,归集金融力量形成合力,明确了“十四五”的发展策略与目标,并将目标分解到每年,落实到各责任主体。设计牌照获取计划,逐步完善金融牌照布局,并将目标分解到各责任主体;与兄弟单位形成战略合作,为兄弟单位提供多元化金融服务,同步提升资源配置能力,挖掘内部市场机会,提升资金归集能力。围绕中后台管理部门制定专项能力提升计划,从前台、中台、后天三个方面进行通盘考虑和整体设计,助推客户核心竞争力进一步提升,金融服务能力更上一个新台阶。

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